La nostra attività consiste nel creare portafogli diversificati di beni rifugio (metalli preziosi, pietre preziose, opere d’arte, auto d’epoca, ecc…) che permettano al cliente di proteggere il proprio patrimonio nel tempo e trasmetterlo così integro ai propri eredi.
Il cliente, direttamente o tramite il suo consulente patrimoniale, a seconda della sua propensione al rischio, del suo orizzonte temporale, dell’ottimizzazione fiscale richiesta, dell’eventuale presenza di eredi e del numero degli stessi, decide in piena autonomia la strategia di diversificazione a lui più adatta, e in base alla sua scelta e all’importo a disposizione, noi ci limitiamo alla creazione di un portafoglio di beni che meglio soddisfi le sue aspettative di Protezione e/o Pianificazione Patrimoniale nonchè di Pianificazione Successoria.
Fermo restando che ogni cliente decide autonomamente la strategia di diversificazione, in linea di massima possiamo identificare le seguenti tipologie di portafoglio con riferimento ai più importanti beni rifugio da noi trattati (metalli preziosi, pietre preziose, opere d’arte e auto d’epoca):
PORTAFOGLIO LIQUIDITA’
(oro e diamanti)
Questo portafoglio è caratterizzato dalla presenza preponderante di oro (80/90%) e, in misura minore, da diamanti ad alta liquidabilità (10/20%).
Vantaggi
Immediata e certa liquidabilità dei suoi assets.
Svantaggi
Marcata volatilità.
Orizzonte temporale
Anche di breve termine (< 1 anno), ma consigliato almeno di medio termine (da 3 a 7 anni).
Esempio di portafoglio liquidità
PORTAFOGLIO LIQUIDITA’ DIVERSIFICATO
(metalli preziosi e pietre preziose)
Questo portafoglio è caratterizzato dalla presenza preponderante di metalli preziosi (70/80% di cui almeno la metà in oro) e da pietre preziose (20/30% di cui almeno la metà in diamanti ad alta liquidabilità).
Vantaggi
Possiede quasi lo stesso grado di liquidabilità del precedente portafoglio, ma diversifica maggiormente gli assets.
Svantaggi
Rimane alta la volatilità ma attraverso la maggiore diversificazione si cerca di ridurla.
Orizzonte temporale
Lo stesso del portafoglio precedente.
Esempio di portafoglio liquidità diversificato
PORTAFOGLIO BILANCIATO
(metalli preziosi, pietre preziose, opere d’arte o auto d’epoca)
Questo portafoglio è caratterizzato dalla presenza di metalli preziosi (da un minimo del 35% fino al 50%, di cui almeno la metà in oro), la restante parte divisa tra pietre preziose (di cui almeno la metà in diamanti ad alta liquidabilità) e opere d’arte oppure auto d’epoca (solo opere d’arte o auto d’epoca di facile smobilizzo).
Vantaggi
Maggiore protezione del valore nel tempo, si riduce la volatilità.
Svantaggi
Minore liquidabilità di alcuni suoi assets (tempi più lunghi per lo smobilizzo dell’intero portafoglio).
Orizzonte temporale
Di medio-lungo periodo (almeno dai 5/7 anni in su).
Esempio di portafoglio bilanciato
PORTAFOGLIO BILANCIATO DIVERSIFICATO
Questo portafoglio contiene tutti i principali beni rifugio da noi trattati e vuole costituire il principale strumento di Asset Protection, Wealth and Inheritance Tax Planning nel lungo periodo.
Si caratterizza dalla presenza di metalli preziosi (fino ad un massimo del 35%), pietre preziose (fino ad un massimo del 35%), opere d’arte (fino ad un massimo del 35%) e auto d’epoca (fino ad un massimo del 35%).
Vantaggi
Massima diversificazione in modo da garantire la più alta protezione del patrimonio impiegato.
Svantaggi
Minore liquidabilità di alcuni suoi assets (tempi più lunghi per lo smobilizzo dell’intero portafoglio).
Orizzonte temporale
Di lungo periodo (almeno dai 10 anni in su).
Esempio di portafoglio bilanciato diversificato
Rammentiamo ai clienti che Aurum et Adamas SA non è un gestore patrimoniale e non offre consulenza alla diversificazione del patrimonio del cliente.
La presente pagina illustra solamente in che modo differenti combinazioni di beni rifugio possono proteggere il valore economico/finanziario in essi impiegato ma non entra nel merito della convenienza o meno ad avere tali beni nel patrimonio complessivo del cliente. Per tale ultima analisi, il cliente deve rivolgersi a un gestore patrimoniale oppure a un fiduciario finanziario.